以色列警方逮捕五人，调查涉及约1600万谢克尔加密货币洗钱案
以色列警方在一项涉嫌洗钱的调查中逮捕了五名嫌疑人，涉案金额约为1600万谢克尔（约合500万美元）的加密货币交易。据称，部分非法所得以“贷款”为掩护被转入银行账户。
主要案情摘要
- 五名嫌疑人因涉嫌洗钱、欺诈及提供无牌照金融服务被捕。
- 调查人员指出，虚假的贷款协议帮助掩盖了转入合法银行账户的加密货币收益。
- 国家审计显示，每年仅有约500份加密货币活动报告，而潜在申报人数高达20万人。
以色列警方发言人于11月10日宣布，拉哈夫433队（Lahav 433）的经济犯罪部门已拘留了这些嫌疑人。他们涉嫌通过欺骗性方法进行加密货币兑换交易，且未向税务机关申报。声明中指出，涉嫌活动的金额为1600万谢克尔，并表示随着调查的继续，预计还将讯问更多人。
加密货币收益以“贷款”名义流入银行
这五名嫌疑人在一个用于安排加密货币交易的WhatsApp群组中扮演不同角色。个别交易涉及数十万谢克尔，而此次调查的活动总额达数百万之巨。
调查人员怀疑，该操作超出了无牌照安排交换的范围。据称，加密货币收益通过以“贷款”形式进行的转账进入合法银行账户，并起草了支持这一描述的协议文件。
在周二上午对嫌疑人住所进行的搜查中，警官没收了钱包、涉嫌用于实施犯罪的电脑以及数万谢克尔现金。这五人因涉嫌洗钱、未经许可提供金融资产服务以及通过欺诈手段获取财物而被讯问。目前，这些指控仍处于 ongoing 的调查阶段。
以色列加密货币申报缺口早于此次逮捕
以色列国家监察员办公室2024年11月的一份审计报告发现，2018年至2022年间，平均每年只有500人申报加密货币活动，而估计的最低潜在申报人数为20万名用户。报告显示，申报率仅为约0.25%。该审查工作从2023年10月持续到2024年2月，涵盖了税务局，并涉及以色列银行和其他公共机构的补充工作。
除了低申报率外，审计人员还发现了加密货币税收管理存在的问题。税务局尚未调整其资本利得申报表或申报频率，以适应数字资产交易涉及的交易量及计算复杂性。审计发现，采购专门用于计算加密货币资本利得和税款的软件耗时超过三年。税务评估员缺乏技术计算工具，且在审查结束时，增值税审计员尚未接受任何加密货币方面的培训。
早期执法针对无牌加密货币服务
此前，当局于2025年3月关闭了Bitin平台，因其未获所需许可证即提供加密货币交易服务，并处以约46万美元的罚款。据报道，该交易所运营商因与税务犯罪有关的定罪记录，早在2022年就被拒绝颁发许可证，但即便如此，交易仍在继续。
自愿披露计划的参与度也有限。《Globes》杂志6月报道称，仅有58名纳税人利用了一项纠正加密货币税务申报的计划，披露内容涵盖约5000万美元的加密资本。官员们原本预计能从未申报的利润中获得高达10亿美元的税收收入。该计划于2025年8月推出，符合条件的纳税人在纠正报告并缴清欠税后，可免受刑事起诉。报道指出，公布的截止日期为2026年8月31日，资格限制与2024年12月的持仓价值有关。
银行正筹备内置税务处理的服务
以色列折扣银行（Israel Discount Bank）于11月11日宣布，客户将从11月26日起通过其移动应用程序交易比特币和以太坊，投资账户将集成税务处理功能。该计划中的服务将使用Fireblocks基础设施，资产存放在银行钱包中，出售所得直接存入客户账户。访问权限仅限于年满18岁且账户支持证券交易的私人客户，需注册并遵守银行条款。
税务扣除功能允许客户的加密资本利得和损失与其投资组合中的其他投资相抵消。银行宣布免除六个月的账户管理费，但未透露交易佣金。与此同时，11月3日发布的一份政府招标通知列出了税务局采购一套用于计算加密货币处置产生税款系统的计划。该通知确定了程序编号2026/7，投标提交期为2026年12月3日至12月15日。
