英国金融行为监管局联合执法打击伦敦非法加密货币交易

9月10日，英国金融行为监管局（FCA）与英国税务海关总署（HMRC）及伦敦大都会警察局合作，在伦敦三个地点对涉嫌非法的点对点（P2P）加密货币交易者展开了协同执法行动。此次行动中，执法人员向相关场所发出了停止令，要求立即终止所有潜在违法行为。

协同执法行动详情

在此次行动中，FCA官员联合税务及执法部门逐一访问了各个现场，并下达了停止令，责令其停止所有可能违法的活动。该行动依据的是《2017年反洗钱、恐怖融资及资金转账法规》，该法规适用于所有在英国境内从事数字资产买卖业务的加密货币企业。

FCA发言人表示，这是继今年早些时候的一次突击行动后的第二次此类行动。首次打击行动中收集的证据目前正支持正在进行的刑事调查。任何在英国开展加密货币资产业务的企业都必须在监管机构注册。FCA确认，目前该国没有任何注册的点对点加密货币交易企业在运营，这意味着此类企业默认属于未注册状态。

此次联合行动的目标是那些以商业形式运行加密货币交易但未向有关部门注册的个体。FCA指出，这种无监管状态可能导致非法资金通过金融系统进行转移和清洗。

FCA执行与市场监督执行董事史蒂夫·斯马特（Steve Smart）表示：“任何经营未注册的点对点加密货币业务的人都应假定我们已将其纳入监控范围。”

警务实践与挑战

伦敦大都会警察局的萨提什·阿拉萨苏南达兰姆警探强调了调查此类案件的难度，他指出加密货币的技术复杂性以及资产跨境流动的便捷性使得调查工作充满挑战。他强调，随着非法运营商不断演变其手段，执法部门也在调整其战术。

未注册的交易者绕过了FCA监督下的反洗钱控制措施，使其成为犯罪活动的理想渠道。此前，FCA因Olumide Osunkoya运营非法加密货币ATM网络而成功判处其四年监禁，并协助逮捕了涉及非法交易所的嫌疑人。

目前，英国的加密货币资产仅受反洗钱法律和金融推广规则的监管。尚未建立专门的加密货币许可制度，这使得大多数点对点平台处于直接监管之外。

然而，这一监管格局将从2027年10月25日起发生重大变化，届时将引入专为数字资产企业定制的FCA新规。新制度的注册申请将于2027年9月30日开始开放，为在英国合法运营提供正式途径。

监管机构职能简介

• 金融行为监管局 (FCA)：负责监督金融市场并对非法活动进行执法。
• 英国税务海关总署 (HMRC)：负责税收征收及金融犯罪调查。
• 伦敦大都会警察局：负责伦敦地区的执法及刑事调查。

FCA强调，其将持续致力于打击加密货币领域的非法金融活动，并表示未注册企业将面临进一步的监管审查和潜在的起诉。