印度金融情报机构向15家加密服务平台发出违规通知
印度金融情报机构（FIU-IND）已向15家离岸加密货币服务平台发出合规整改通知，并责令下架其应用程序及网站链接。此举旨在打击这些平台在未履行印度反洗钱法规要求的情况下开展业务的行为。
监管重点：未注册即运营属违规
此次被点名警告的平台包括Weex、Blofin、WOO X和WhiteBIT等。监管机构指出，无论是否在印度境内设有实体办公地点，只要向印度客户提供服务，所有加密货币平台均必须在FIU-IND注册。此前，包括币安（Binance）在内的主要离岸交易所也曾面临类似的执法行动，随后通过注册并缴纳巨额罚款解决了合规问题。
FIU-IND于周二宣布，依据《防止洗钱法》（PMLA）第13条发出上述通知。被列入名单的平台共计15家，分别为：Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT以及Guardarian。
除合规整改通知外，FIU-IND还依据《信息技术法》第79(3)(b)款及2025年修订的《信息技术规则》，发布了针对这15家平台应用程序和网址的下架通知。监管机构认定这些平台在未遵守《防止洗钱法》相关规定的情况下非法运营。
监管框架与合规要求
自2023年3月起，印度将虚拟数字资产服务提供商纳入其反洗钱及打击恐怖主义融资监管框架。该框架适用于提供加密法币兑换、数字资产转移、托管及其他涉及虚拟资产控制权的业务的企业。
为印度用户执行上述活动的平台必须作为“报告实体”在FIU-IND注册，并严格遵守《防止洗钱法》中关于记录保存、交易报告及其他合规义务的规定。值得注意的是，物理存在与否并非判定规则适用性的标准。即使离岸公司在印度没有办公室或法律实体，只要服务于印度客户，同样受此框架约束。
近期，FIU加强了对加密交易的监督力度。今年6月，监管机构要求至少三家大型交易所提供超过1万美元的场外交易（OTC）记录，并要求平台保留自2026年1月以来的相关数据。所需信息包括受益所有人详情、私人交易中涉及的中介方以及幕后实体的信息。
此外，FIU-IND今年早些时候收紧了在该国运营的加密服务提供商的反洗钱尽职调查（KYC）规则，强化了身份验证、记录保存及可疑交易报告义务。
离岸活动持续受到 scrutiny
此次执法行动紧随《经济时报》的一篇报道之后。据报道，部分印度加密货币用户正将USDT等稳定币转移至海外的礼品卡服务平台。据称，位于瑞典、德国和新加坡等地的平台允许用户将加密货币兑换为礼品卡，进而用于在印度购买食品、燃料和黄金等商品。
报道称，此类交易无需用户先将加密货币通过国内交易所进行转换即可发生。由于当局试图追踪加密交易以进行税务和合规审查，离岸交易一直备受关切。今年7月，印度税务机关曾对通过离岸交易所、私人钱包及点对点交易进行的交易表示担忧。
为此，印度已扩展其国际税务报告框架，涵盖特定的加密资产、央行数字货币及部分数字货币产品。根据更新的税务报告规则，金融机构面临修订后的账户识别和税务居民身份核实要求。目前，印度对加密交易征收30%的收益税，并对符合条件的虚拟数字资产交易征收1%的预扣税。
历史案例：大型交易所的合规之路
早在2023年12月，FIU-IND便采用类似手段对九家大型离岸交易所发出解释原因通知，指控其未满足印度的注册要求。当时被-targeted_的平台包括币安、KuCoin、火币、Kraken、Gate.io、Bittrex、Bitstamp、MEXC Global和Bitfinex。
随后，当局要求限制访问这些平台的网站。至2024年1月，印度已屏蔽了多家交易所的网站，并在主流移动应用商店对其应用程序实施了限制。KuCoin后来在FIU-IND完成注册并缴纳罚款后解决了不合规问题。币安在经过数月的监管沟通后也采取了类似措施。2024年6月，FIU-IND对币安处以1.882亿卢比（约合225万美元）的罚款，理由是其未在印度履行反洗钱义务。币安于2024年8月完成FIU注册，结束了长达七个月的限制期，恢复了在印度的运营。
Bybit也经历了类似的流程。在当局指出其持续不合规后，该平台支付了9270万卢比的罚款，并随后获得了FIU注册资格。
风险提示：产品不受监管且风险极高
最新的通知将执法范围扩大至主要由中小型离岸平台组成的群体，其中包括交易所以及促进兑换和其他数字资产交易的服务平台。FIU-IND在周二的声明中并未宣布对这15家公司处以财务罚款，而是侧重于合规整改通知及下架请求。
与此同时，监管机构单独提醒用户注意加密货币产品及非同质化代币（NFT）相关的风险，指出此类产品在印度目前尚属未监管状态。“有必要提醒广大公众注意安全与意识，加密货币产品和NFT不受监管，且可能具有极高风险。”FIU-IND表示，“因此类交易遭受的任何损失，可能无法获得监管救济。”
