美国金融犯罪执法网络撤回2020年加密钱包报告提案

美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）已撤回其2020年的一项提案。该提案原本要求对涉及非托管钱包且金额超过1万美元的特定加密货币交易进行报告。此外，该提案还要求银行和货币服务业务机构（MSBs）保留涉及受控钱包且金额超过3,000美元的交易记录。

作为更广泛去监管化举措的一部分，FinCEN还撤回了一项针对加密货币混合服务的单独提案。

背景与动因

FinCEN表示，将对2020年的提案不再采取进一步行动。该提案旨在要求银行和货币服务业务机构对加密货币交易进行报告、记录保存以及身份核查。此次撤回是基于公众评论意见，以及政府行政当局努力使数字资产规则更加“适用且有效”的结果。

原提案核心内容回顾

FinCEN最初于2020年12月23日发布了该项通知。原提案涵盖持有在法定货币地位下的可转换虚拟资产及数字资产的非托管钱包，同时也包括由《银行保密法》框架外金融机构托管的钱包。根据拟议的定义，FinCEN可以识别此类外国司法管辖区。

根据原规则，当涉及受控钱包的交易金额超过10,000美元时，银行和MSB需报告相关交易。若24小时内多笔交易累计超过10,000美元，同样适用此阈值。报告需包含客户交易及交易对手的信息，且银行和MSB必须核实客户身份。

记录保存门槛降低方案

原提案设定了较低的记录保存门槛：对于涉及非托管或受控钱包且金额超过3,000美元的交易，银行和MSB需保留相关记录，内容包括客户交易及交易对手信息，并需执行身份验证程序。

同步撤回混合服务提案

除了钱包报告提案外，FinCEN还撤回了一项关于可转换虚拟资产混合服务的拟议规则。该提案原本会将混合服务定性为洗钱重点关注的交易类别，并施加特别措施。

政策导向

FinCEN撤回这两项提案，是特朗普政府去监管议程的一部分。FinCEN表示，此举支持确保数字资产监管“适用且有效”的努力。对于钱包报告提案，监管机构明确表示将不再采取后续行动。