英国金融行为监管局联合执法打击点对点加密交易

英国金融行为监管局（FCA）与伦敦警察厅及英国税务海关总署合作，在伦敦开展了第二轮针对点对点加密货币交易商的突击行动。此次行动于9月10日进行，依据的是2017年反洗钱法规。执法人员向三处场所发出了停止并终止令。FCA表示，今年4月开展的首轮行动中收集的证据，目前已用于支持相关的刑事调查。

所有此类业务均属未注册状态

FCA指出，任何在英国境内以商业形式直接买卖加密货币的个人或实体，都必须进行注册。目前，英国境内不存在任何已注册的点对点加密货币业务。因此，该国所有此类运营从定义上均属于未注册状态。这一立场使得执法重点在于发现这些非法经营者，而非区分合规者与违规者。

FCA强调，未注册的交易平台避开了反洗钱控制措施所要求的注册程序，从而成为转移和清洗犯罪资金的渠道。“任何经营未注册的点对点加密货币业务的人，都应假定我们正在对他们进行调查。”FCA执行与市场监督总监史蒂夫·斯马特（Steve Smart）表示。

执法面临技术与司法挑战

伦敦警察厅侦探警长萨蒂什·阿拉萨苏南达兰姆（Sathish Alalasundaram）指出了实际执法中的困难。他指出，加密货币的复杂性以及资金跨司法管辖区转移的速度，给调查工作带来了持续挑战。他表示，警方正在调整其破坏策略，以应对犯罪分子的不断演变手段。

FCA此前已在该领域提起诉讼，例如因涉及非法加密货币自动柜员机网络，判处奥卢米德·奥孙科亚（Olumide Osunkoya）四年有期徒刑，并协助逮捕了两名涉嫌运营非法交易所的人员。

监管框架即将迎来重大变革

除反洗钱规则和金融推广规定外，英国的加密货币市场在很大程度上仍处于缺乏专门监管的状态。这也是为何此次行动依据2017年立法而非专门的加密货币法律进行的原因。不过，这一局面将在2027年10月25日发生改变，届时FCA的新监管制度将正式生效，授权申请通道将于9月30日开放。