金融犯罪执法网络（FinCEN）揭示127亿美元加密货币诈骗活动
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将127亿美元的疑似加密货币诈骗活动与全美各州及领地金融机构提交的33,904份报告联系起来。这些报告涉及利用虚假身份和伪造投资平台的“杀猪盘”式关系诈骗，犯罪分子施压受害者转移储蓄、贷款及退休资金。稳定币，尤其是USDT，被用于洗钱，FinCEN呼吁加强监控、信息共享以及受害者的即时举报。
数据概览与趋势分析
FinCEN的分析涵盖了2023年9月8日至2025年12月31日期间提交的《银行保密法》（BSA）报告。金融机构识别出的可疑活动影响了全美50个州及所有领地的民众。其中，货币服务企业提交了18,568份报告，涉及金额55亿美元，占总申报量的54.8%；存款类机构提交了13,810份报告，覆盖金额64亿美元；证券和期货公司报告了7.845亿美元；另有22份来自其他机构的报告涉及840万美元的可疑活动。
月度申报数量呈现显著增长趋势：从2023年10月的590份报告（涉及4.857亿美元）增加到2025年12月的2,482份报告。仅2025年12月的申报就涉及8.335亿美元，这清晰地展示了在审查期间，报告的加密货币投资诈骗规模正在迅速扩张。
诈骗手法与资金流向
骗子通常通过社交媒体、约会平台、未经请求的短信或伪装成偶然对话的消息联系目标。他们使用虚假身份，假扮成浪漫伴侣、朋友或商业联系人以建立信任。随后，运营商通过令人信服网站和移动应用程序引入欺诈性的数字资产投资，承诺高额回报。一些平台显示伪造的利润并允许小额提现，以此鼓励受害者转入更大金额的资金。
当受害者要求提现时，运营商以需要缴纳额外税款或费用为由进行阻挠，随后切断联系并封锁访问权限。FinCEN发现，部分受害者被迫清算储蓄、提取退休基金，或通过房屋净值和第二抵押贷款进行借贷。
此外，骗子引导人们前往中心化交易所和加密货币自助终端，随后将购买的资产转移到受控钱包中。FinCEN确定了至少22种数字资产，其中以太坊（Ethereum）、USDT和USDC出现频率最高。无论受害者最初购买的是哪种加密货币，骗子通常都会将收益转换为稳定币，主要是USDT。犯罪网络随后通过去中心化平台、外国交易所、点对点交易商和场外经纪商路由资金。
黑产生态与建议
担保市场将这些诈骗中心与钓鱼工具、欺诈账户、技术支持和专业洗钱服务连接起来。FinCEN发现了异常的稳定币流动、共享钱包地址、未经验证的恢复服务以及无需身份验证即可运营的交易所。
FinCEN敦促金融机构加强监控，促进信息分享，并建议受影响者立即向相关金融机构报告事件，并向联邦调查局互联网犯罪投诉中心（IC3）或特勤局报案。
