印度加密货币新闻：执法局调查4起FEMA搜查中的52亿美元转账
目前，执法局（ED）针对加密资产的FEMA调查已成为印度规模最大的加密货币执法案件之一。2026年10月27日，执法局在班加罗尔和中邦（Madhya Pradesh）搜查了四处地点。该机构表示，此次行动涉及未经授权的跨境加密资产转账，金额超过50亿卢比。核心争议在于这些转账是否绕过了批准的汇款渠道并违反了《外汇管理法》（FEMA）。需要强调的是，这仅为指控，尚未经法院裁定。
概览
- 机构： 执法局，班加罗尔分区办公室
- 搜查日期： 2026年10月27日
- 地点： 班加罗尔三处房产，中邦一处房产
- 法律依据： 《1999年外汇管理法》（第37条）
- 涉及规模： 超过50亿卢比
- 涉及品牌： Mudrex、Saber.money、Fluid 和 Instadapp
- 状态： 调查中。尚无法院认定任何违规行为。
执法局为何搜查班加罗尔和中邦
此次调查基于关于大规模违反FEMA的投诉。投诉主要指向位于班加罗尔的RPFAS Technologies Private Limited公司，该公司运营着Mudrex和Saber.money平台。执法局指控这些平台在未获得印度储备银行（RBI）授权的情况下，利用加密货币提供快速的国际资金转移服务。
报道还指出，存在避税天堂国家的空壳实体、大额场外交易（OTC）以及通过Binance和Bybit等平台进行的海外付款。需要注意的是，与交易有关联并不意味着这些交易所违反了任何规定。部分报告还提到了位于加拿大、立陶宛和美国的场外交易平台。
加密资产与稳定币如何 allegedly 实现跨境转账
执法局描述了一种简单的流程：用户在平台上注册并将资金存入公司银行账户；公司利用这些资金购买USDT等稳定币；随后在印度加密货币交易所出售这些代币，所得款项汇给接收方。
这里涉及两个关键术语：“入金通道”（On-ramp）将法币（如卢比、美元或欧元）转换为加密货币；“出金通道”（Off-ramp）则将加密货币转换回银行账户中的法币。执法局称，这些服务被用于绕过RBI批准的渠道进行跨境资金流动。此次调查的重点在于将资金转移至境外，而非单纯的买卖加密货币行为。
Mudrex、Saber.money及外国平台受审查
执法局表示，RPFAS Technologies运营Mudrex和Saber.money。指控指出，这些实体未遵守RBI关于汇入和汇出汇款的规定，并且许多相关实体虽在海外注册，但实际由印度境内人员控制。
执法局正在核查稳定币及其他资产如何通过外国平台流动，并审查在海外的加密活动支出是否违反了外汇管理规定。截至目前，相关企业并未被认定有任何罪行。
Instadapp和Fluid：独立的4000万美元FEMA视角
Instadapp是以太坊区块链上的去中心化金融（DeFi）协议，用户可通过智能合约进行借贷和代币交换。该平台目前主要使用Fluid名称运营。
执法局指控，从投资者那里筹集的资金以稳定币形式进入了一家英属维尔京群岛实体的多签钱包，而该实体由印度境内人员控制。指控称，这些代币通过两家新加坡公司出售，现金随后转入集团公司的新加坡银行账户，并以软件和咨询服务费用的名义路由至印度。执法局称其中部分付款为虚假交易。
此外，执法局指控使用新加坡银行的预付卡在印度支付费用，并称资金也到达了创始人的迪拜银行账户。初步调查显示，涉及的FEMA违规金额约为4000万美元（约合3.4亿卢比）。这是独立于总体调查的另一笔金额，不应将其计入50亿卢比的总数中。
FEMA规则、RBI授权及调查可能带来的影响
FEMA规范印度的外汇交易和跨境支付。通常，向境外汇款需遵循RBI批准的路线。交易加密货币、使用DeFi工具以及运营汇款服务是不同的活动。使用加密货币并不自动意味着违反了FEMA。最终结果取决于事实情况和适用的法规。
如果违规行为得到证实，加密货币平台和金融科技公司可能面临更严格的合规检查。用户向境外汇款的方式也可能受到更密切的审查。
后续进展
调查仍在继续。执法局正在审查记录、陈述和交易，以确定涉嫌违规行为的完整范围。关键的不确定问题包括是否会采取进一步行动，以及涉案总金额是否会发生变化。
时间线：印度加密货币新闻关键发展
日期事件10月27日之前投诉和情报促使进行调查2026年10月27日执法局搜查四处地点2026年10月29日IANS及其他媒体报道细节2026年10月30日对该案件的进一步报道进行中执法局继续进行检查 注：10月29日和30日的条目为报道日期，而非新的执法行动。
术语表
- ED： 执法局，印度负责调查经济犯罪的机构。
- FEMA： 《1999年外汇管理法》，印度关于外汇和跨境支付的法律。
- RBI： 印度储备银行，设定批准汇款渠道的中央银行。
- 入金通道（On-ramp）： 将法币转换为加密货币的服务。
- 出金通道（Off-ramp）： 将加密货币转换回法币的服务。
- OTC交易： 双方之间直接在公共交易所之外进行的加密资产交易。
- 空壳实体： 主要在纸面上存在、实际业务活动很少的公司。
结论
最新的印度加密货币新闻显示，印度对稳定币、加密货币汇款及海外财务安排的监管审查日益严格。最终结果将取决于执法局的调查结果、FEMA的要求以及随后的法律程序。读者应在得出结论前关注官方更新。
