Kraken 就其向门罗币（XMR）提现用户发送的敏感个人信息请求道歉并撤回
Kraken 已公开道歉，并撤回了此前发送给门罗币（XMR）提现用户的、要求提供敏感个人信息的请求。Kraken 联合首席执行官 Arjun Sethi 承认，该交易所曾不当询问用户打算如何使用其加密货币。
此前，Kraken 向使用自有资金购买 XMR 的客户发送邮件，要求他们披露雇主信息、资金来源以及提代币后的预期用途。目前，Kraken 已通知受影响的客户，无需回答这些问题。
在 10 月 23 日发布的声明中，Sethi 对上述请求承担了责任。他指出，这是内部操作失误，而非监管机构的强制性要求。他还确认，在 Kraken 继续支持该资产的法域内，门罗币仍将保持上线状态并可供提现。
Kraken 撤销关于客户门罗币资金用途的质疑
争议始于部分客户在购买和提取 XMR 后收到了加强型尽职调查问卷。这些请求超出了仅核实客户资金来源的范畴，进一步要求客户提供将加密货币从交易所转出后的具体使用计划。
Sethi 表示，这一决定源于一次内部评估，当时系统将以大额资金持有者身份出现的年轻客户视为潜在风险指标。他否定了这种推理方式，并确认没有任何适用的规则要求提出此类额外问题。
目前，交易所已撤回相关请求，并联系收件人确认无需进一步回复。Sethi 还明确区分了“验证客户资金来源”与“试图监控客户提现后的消费行为”之间的界限：
“你的钱从何而来是一个合理的问题，但它在离开平台后如何被使用则不属于此列。”
Kraken 尚未披露收到问卷的客户数量、该做法持续的时间以及涉及的具体法域。
标准的资金来源核查程序依然有效
Kraken 将继续在其反洗钱和客户尽职调查程序中执行资金来源验证。根据客户的实际情况和交易活动，这些核查可能要求提供银行对账单、就业证明或投资收益证据等文件。
Kraken 的合规程序还允许在账户行为发生变化或交易规模/类型引发疑问时进行额外审查。此次撤回的门罗币问卷并未消除这些基本要求，修正内容仅针对那些在客户将资金移出平台后，对其资金用途提出的额外信息需求。
Kraken 的客户信息处理实践此前曾受到关注。今年 4 月，该交易所披露了一起涉及招募内部人员未经授权访问客户数据的事件，随后公司还遭遇了勒索企图。虽然该事件涉及内部安全和客户信息，而非门罗币提现监控，但这两起案例都将 Kraken 处理敏感客户数据的方式置于审视之下。
尽管存在区域限制，门罗币仍保持上线
Kraken 保留门罗币的决定，正值这一注重隐私的加密货币在受监管的交易平台上面临越来越多的限制。门罗币通过其底层密码学设计隐藏交易金额和参与者信息，限制了外部观察者重建支付历史的能力。
尽管多家交易所下架了门罗币，但其需求依然强劲。早期关于门罗币活动的研究显示，随着通过中心化交易所获取该资产的渠道变得更加受限，其交易量持续增长，注重隐私的用户群体也在不断扩大。
Kraken 已于 2024 年 10 月 31 日为欧洲经济区（EEA）客户停止了门罗币的交易和存款服务，提现服务于两个月后终止。加拿大和澳大利亚等其他市场也适用类似区域限制。Sethi 的最新保证并未逆转这些既有的区域限制。
门罗币仅在符合条件的法域内得到支持，在这些地区，客户可以继续按照 Kraken 的标准合规程序购买和提取 XMR。截至目前，交易所未宣布额外的限制措施、新的门罗币专用问卷或对现有资金来源验证要求的变更。
