爱尔兰有组织犯罪集团将加密货币密钥存入保险箱

爱尔兰的有组织犯罪集团正日益倾向于将加密货币钱包的私钥和助记词存储在租赁的安全保险箱中，这些保险箱内通常还存放着现金、豪华手表和护照等物品。爱尔兰刑事资产局（CAB）局长迈克尔·古宾斯首席警监表示，该局通过近期的调查发现了这一趋势，并已向政府反洗钱指导委员会分享了相关细节。

犯罪手法与资产存储策略

CAB观察到，犯罪分子试图通过多样化存储方式来处理非法资金。他们往往将助记词和私钥物理安全地存放在金库中，旁边通常伴随着大量现金和其他高价值物品。古宾斯指出，金库内的内容各不相同，调查人员遇到的典型资产包括加密货币密钥、现金、名表和护照。

在最近的一次讨论中，古宾斯强调，虽然犯罪集团认为数字资产能提供匿名性，但在爱尔兰，现金仍然是非法活动的主要货币。他指出，“他们认为这附带了某种匿名性”，但也指出了数字资产存在的风险，例如市场波动性以及如果密码或助记词丢失可能导致钱包访问权限丧失的问题。

“对于从事毒品走私的人来说，这仍然是一门现金生意。”古宾斯强调道，他解释说，爱尔兰犯罪分子在使用加密货币方面的复杂程度仍然有限。

CAB还识别出了职业洗钱者，其中包括那些运营非正式转账系统（如哈瓦拉体系）的人，这种体系使得资金可以在不实际转移的情况下进行跨境流动。在其中一个案例中，CAB从一家私人金库公司的安全保险箱中查获了23万欧元，该保险箱被认为与此类操作有关。

欧盟法规与加强后的加密监管

新的欧盟反洗钱（AML）法规预计将于明年夏季生效。这些规定将禁止超过10,000欧元的现金支付，并要求爱尔兰的企业对任何进行3,000欧元或以上现金购买的客户进行身份识别。包括加密货币服务提供商、奢侈品零售商和众筹平台在内的行业将面临更严格的合规要求。

爱尔兰在上个月推出了其首个国家反洗钱战略，其中包含针对加密货币资产的具体措施。根据财政部称，欧盟新规下的新义务将迫使加密货币服务提供商对涉及私人加密货币钱包的交易进行“强化核查”，并提高与离岸提供商交易时的尽职调查要求。

随着监管政策的不断变化，许多投资者正转向更高效的解决方案来管理投资组合并跟踪最新发展。在一个单一的美联储决策或突然的山寨币上市就能在几秒钟内改变一切的市场中，在不同应用程序之间切换以查看图表、新闻和投资组合追踪正在让投资者付出代价。聪明的交易者现在正利用注重隐私的工具来整合所有功能。无需创建账户的麻烦，用户即可在一个屏幕上获得实时图表、智能价格警报、特定币种新闻以及关键宏观数据。

重大比特币钱包扣押与没收

今年，爱尔兰CAB取得了重大突破，成功访问了一个包含约500枚比特币的钱包，目前价值接近3,400万美元（约合3,000万欧元）。该钱包是2019年从一名定罪的毒贩处扣押的12个钱包之一，随着比特币价格的飙升，这组钱包的总价值已扩大至4.18亿美元（约合3.6亿欧元）。

此次行动得到了欧洲刑警组织欧洲网络犯罪中心的技术支持，该中心提供了破解钱包所需的高级解密专业知识。该局表示，这是他们首次成功破解2019年调查中没收的12个钱包中的任何一个。

技术团队透露，在扣押的总计3.6亿欧元加密货币资产中，已有超过1.3亿欧元被清算并转入国家账户。最初扣押的6,000枚比特币中的大部分是根据毒贩写下的说明存储的，据报这些说明藏在一个后来遗失的鱼竿盒中，这使得资产追回工作变得复杂。该局报告称，去年通过各种资产没收向爱尔兰国库返还了近1,500万欧元。