美国财政部揭露千亿美元级加密货币诈骗网络
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，金融机构报告了与超过127亿美元的数字资产投资骗局相关的活动。这些骗局主要由位于柬埔寨、老挝和缅甸的犯罪窝点运营。FinCEN本周发布了一份基于33,904份报告的警报和分析，涵盖时间为2023年9月至2025年12月。
申报数据规模分析
约有1,300家机构提交了相关报告。货币服务业务机构（主要是加密货币公司）提交了55%的报告，涉及金额达55亿美元；银行提交了41%的报告，涉及金额为64亿美元；证券公司的剩余部分涉及金额为7.845亿美元。每月报告的金额平均增长了18%，从2023年10月的590份报告、价值4.857亿美元，增加到2025年12月的2,482份报告、价值8.335亿美元。FinCEN警告称，这一增长可能部分反映了其2023年早期警报中搜索术语的更广泛采用。
资金流向追踪
骗子使用了至少22种数字资产，最常见的是以太坊（Ethereum）、USDT和USDC，很少依赖虚构代币。区块链分析显示，所得收益几乎总是先兑换成稳定币（几乎 exclusively 为USDT），然后才被转移。FinCEN还指出，在大约四分之一的报告中出现了针对老年人的剥削行为，鉴于欺诈被发现后存在自残风险，它向受害者提供了988自杀与危机生命热线。
“园区模式”蔓延
这些犯罪窝点主要位于柬埔寨、老挝和缅甸，工作人员人数据联合国统计达数十万之众，许多人是通过虚假招聘广告被诱骗至此。国际刑警组织已警告该模式正超出东南亚地区蔓延。申报数据进一步印证了大规模扣押行动的模式，包括美国当局扣押与高调诈骗行动相关的比特币，以拦截通过稳定币渠道流动的资金。
追赃挽损 efforts 滞后
FinCEN的快速响应项目自2015年以来已拦截了18亿美元，并为5,790名美国受害者追回略多于10亿美元，这表明最终返还的报告金额比例极低。损失往往来自退休账户、房屋净值信贷额度、二次抵押贷款和个人贷款。分析发现，一名女性从其退休基金中转出了近64万美元，而另一名女性在六个月内损失超过100万美元。
