英国监管机构收紧加密货币监管，同步启动5亿英镑反洗钱行动
本周，英国监管机构对加密货币领域的关注力度显著加强。金融行为监管局（FCA）发布了最终指导方针，详细列出了在2027年即将生效的国家新监管框架下，哪些加密活动需要获得授权。
FCA明确加密资产授权要求
FCA发布了政策声明PS26/18，澄清了哪些活动将纳入英国未来加密资产规则的管辖范围。这一监管调整基于《2000年金融服务与市场法（加密资产）条例2026》，该条例已于2月4日获得议会批准。
根据FCA的规定，在英国加密货币领域运营的公司——包括合格稳定币发行商、交易平台、从事加密资产交易的公司、安排质押服务的服务提供商以及保管客户资产的机构——不得假设其当前的许可在新制度实施时依然有效。仅根据《反洗钱条例》注册的企业不会自动获得更新后框架下的全面授权。
FCA鼓励包括为英国客户服务的外国公司、电子货币发行商以及尝试涉足加密货币的传统金融机构在内的各类企业，寻求独立的法律建议，以明确所需的具体许可范围。
FCA消费者、支付与竞争执行总监David Geale表示，监管机构正在建立一种让企业、消费者和国际伙伴都能信任的加密资产监管制度。他补充道，这份最终指导方针为行业提供了其一直渴望的清晰度。
FCA还警告称，快速行动的企业可享受过渡性条款。加密公司将于9月30日起通过监管局的授权门户提交申请。在2027年2月28日之前提交的申请可享受过渡安排，而错过这一时间窗口的企业可能需要在获得批准之前暂停运营。全面的监管制度将于2027年10月25日正式生效。
关键时间节点
- 2026年9月30日： FCA开放加密资产授权门户
- 2027年2月28日： 过渡安排截止日期
- 2027年10月25日： 全面加密资产监管制度正式生效
此外，FCA计划在10月准备额外的咨询意见，内容将涵盖稳定币、自营交易、特定技术提供商、去中心化协议以及金融推广活动。
重大反洗钱倡议启动
与此同时，英国政府本周宣布了一项5亿英镑的倡议，旨在加强对抗洗钱犯罪的工作，特别是随着加密货币和人工智能等新技术带来的风险日益扩大。内政部与财政部承诺在三年内投入这笔资金，用于支持警察部队、国家犯罪调查局（NCA）和皇家检察署（CPS）招募500名新警员。这笔投资将来源于针对受监管机构的经济犯罪征税。
内政部指出，随着金融科技、加密资产和人工智能的普及，洗钱挑战的规模不断增大。NCA的数据显示，每年通过英国或英国公司结构洗钱的金额估计超过1000亿英镑。内政大臣Shabana Mahmood确认，此次行动的重点将是打击高层级的犯罪组织者，而非底层操作人员。
微型词典：国家犯罪调查局（NCA）
NCA是英国的一个执法机构，负责领导打击严重和有组织的犯罪活动，包括金融犯罪和网络犯罪。它与国内及国际合作伙伴密切合作，以破坏犯罪网络并追回犯罪资产。
加密资产成为执法重点
加密资产是新执法战略的核心焦点。新增的警力将增强正在进行的“不稳定行动”（Operation Destabilise），这是NCA针对讲俄语的网络组织展开的调查，这些组织正将非法现金转换为加密货币供有组织犯罪集团使用。
政府数据显示，在一年内，“不稳定行动”导致119名涉嫌洗钱者被捕，并查获了价值超过2500万英镑的现金和加密货币。目前，加密资产已被NCA、财政部和FCA列为九大顶级经济犯罪威胁中的第三大威胁。
FCA执法与市场监督主管Steve Smart支持这一举措，强调只有采取国家和国际协调的方法，当局才能有效地打击有组织犯罪。
反腐败慈善机构Spotlight on Corruption指出，FCA职责范围的扩大可能会使其成为英国律师、会计师和公司设立代理人等专业人员的主要反洗钱监管机构，从而增加整个市场的监管力度。
