非法吸储?恒昌财富绍兴分公司被立案侦查

5年前发布来源:亚洲财经作者:亚财小编

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  自2016年3月2日起,绍兴市委市政府决定在全市范围内统一组织开展投融资咨询类公司“百日整治”专项行动。行动中,绍兴全市有49家投融资咨询类公司被查处,92人被公安刑拘或取保候审。冻结资金3603万元,追回非法吸储资金1.17亿元。

非法吸储?恒昌财富绍兴分公司被立案侦查

  分公司被立案侦查

  5月16日,绍兴市公安局经侦支队人士表示,该局近期以“非法吸储”查处了恒昌财富投资管理(北京)有限公司(简称恒昌财富)绍兴分公司。据警方透露,恒昌财富这家分公司涉及受害人134人,合计金额3299万元,目前资金已全部归还受害人。

  4月22日和5月6日,市公安局统一部署,对北京恒昌、金岩控股、信和财富三家机构进行查处。其中北京恒昌被查的网点具体是“柯桥分公司”,目前当地公安部门已经对其立案侦查。

  另一家被查的理财公司“信和财富”也于5月13日下午在京召开媒体沟通会,承认其绍兴分公司因涉嫌非法吸收存款被调查,由于目前处于调查阶段,并未最终定性。

  “恒易融”业务正常保留

  恒昌内部人士表示,目前公司积极配合警方检查,根据要求对当地线下(纸质合同)业务进行了清理,为客户办理了提前赎回。该人士提供的一张内部通报的微信截图显示,恒昌旗下的P2P平台“恒易融”业务正常保留,恒昌当地的门店也在正常营业,但只能做恒易融平台上的业务。

  早在2015年底,一些地方打击非法金融活动领导小组办公室就要求,重点监测关注包括恒昌财富在内的多家线下理财公司和网贷机构。

  恒昌财富是一家体量较大的理财公司,官网自称在全国200余座城市开设分公司,其在绍兴就有三个分公司,绍兴第二分公司即位于柯桥区。恒昌财富旗下还有恒易融P2P互联网金融公司,平台平均出借回报率是5.5%-12%,注册人数为42万人,累计撮合出借金额超过126亿元。

  线上线下一起抓 建立“负面清单”

  其实,之前出现问题的南京易乾兑付危机的发酵也肇始于绍兴市公安局对其当地分公司的调查。报道称,4月8日市公安局统一部署,对南京易乾金融信息咨询公司在绍兴的12家分支机构集中行动,查获涉案金额4096万元,目前公安机关还在进一步侦查此案。

  目前出现问题的线上线下理财平台大致分为两类:一类是纯骗局,实质就是非法集资甚至集资诈骗;另一类是由信息中介蜕变为信用中介,明明没有牌照却做着和银行一样的吸储业务,这类平台普遍运作资金池和资产池,无法做到资金和资产的一一匹配,又严重缺乏风险准备金,很容易发生挤兑。

  4月14日,央行牵头多部委出台《互联网金融风险专项整治工作实施方案》(下称《实施方案》)。据了解,此轮互联网金融专项整治的核心内容,即在《实施方案》的要求下,由各省级政府组织辖内监管机构,对互联网金融业务活动进行界定,以进行分类处置。同时,各类业务“线上线下一起抓”,建立“负面清单”并严格管理准入。

  分析人士指出,在监管层的持续打击以及实体经济下行的背景下,大型理财平台出现风险事件可能成为常态。

  4月,国家对以P2P网贷为首的互联网金融进行了一系列整顿,包括首付贷、非法集资、金融广告等,而这些做法也被认为是有利于净化整个行业。


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